3月7日，印度财政部发布了一份官方公告，宣布印度政府已将加密货币及其他虚拟数字资产（VDAs，虚拟数字资产）纳入《2002年防止洗钱法》（PMLA）的管辖范围。据此，提供加密货币或虚拟资产服务的印度企业，包括交易所、托管服务和钱包提供者，现被正式列为PMLA下的“法定报告主体”，使其具有报告可疑交易的法律责任。此外，加密行业的KYC（了解你的客户）规范也已从过去的推荐做法升级为法律要求。

什么是防止洗钱法？

防止洗钱法（PMLA）于2002年由印度政府制定，要求金融机构如银行及其他中介保持客户的了解你的客户（KYC）记录，并向执法总局（ED）报告任何可疑活动，该局负责调查此类犯罪。此外，金融情报单位—印度（FIU-IND），隶属于财政部收入部，作为处理和传播可疑金融交易信息的国家中心机构。防止洗钱法的目标包括预防和控制洗钱活动，没收涉洗钱的财产，并对相关犯罪者进行处罚。法案还设立了处理洗钱案件的裁判机关和上诉法庭，要求维护相关记录，并对金融机构等施加相关义务。

这对加密交易所意味着什么？

所有加密相关业务，如交易所、钱包、支付中介等，现在必须作为“报告实体”向政府或执法总局报告任何可疑活动。与银行相似，加密业务需保留所有价值超过1000万卢比（约12,200美元）的交易记录五年，并实施反洗钱政策。这意味着所有加密业务需进行并报告以下活动：

• 了解你的交易（KYT）

• 交易监控与报告

• 地址筛查与报告

• 可疑活动报告（SARs）

• 可疑交易报告（STRs）

加强审查将帮助清除行业中的不良行为者，加强行业集体防止加密货币被用于洗钱或其他非法活动的努力，增强公众对该行业的信任。

最新的官方公告体现了中央政府调控虚拟数字资产（VDA）领域而非完全禁止的决策，这是一个积极的进展。值得关注的是，VDA企业将如何在缺乏行业特定监管的情况下调整服务以满足PMLA要求。总之，这一措施增强了VDA服务提供者和企业的治理，提高了之前监管不明确的web3行业的透明度和规范。